मनी लान्ड्रिंग

सम्पत्ति शुद्धीकरण भनेको फौजदारी अपराधबाट प्राप्त वस्तुहरूको उत्पत्ति लुकाउनु वा लुकाउनु हो, वा तिनीहरूको आपराधिक उत्पत्ति थाहा पाउँदा वा शंका गर्नु पर्दा तिनीहरूलाई प्राप्त गर्नु, राख्नु, स्थानान्तरण गर्नु वा प्रयोग गर्नु हो।

कानूनी आधार

डच फौजदारी संहिताको धारा ४२०bis देखि ४२०quarter सम्मका अपराधहरूमा जानाजानी शुद्धीकरण, लापरवाही शुद्धीकरण र बानी शुद्धीकरण समावेश छ। २०१७ देखि धारा ४२०bis.१ ले साधारण शुद्धीकरणलाई समेटेको छ: आफ्नै अपराधबाट प्राप्त वस्तु प्राप्त गर्नु वा राख्नु, कम अधिकतम सजायको साथ। यसले सर्वोच्च अदालतको मुद्दा कानूनमा विकसित बहिष्कार नियमलाई प्रतिबिम्बित गर्दछ: जसले केवल आफ्नो अपराधबाट प्राप्त वस्तु राख्छ उसले स्वचालित रूपमा बढी गम्भीर रूप लिँदैन। प्रमाणले सामान्यतया त्यो मुद्दा कानूनबाट चरण-दर-चरण दृष्टिकोण पछ्याउँछ: जहाँ शुद्धीकरणको शंका छ, प्रतिवादीले उत्पत्तिको ठोस, प्रमाणित विवरण दिने अपेक्षा गर्न सकिन्छ जुन सुरुदेखि नै धेरै असम्भव छैन। फौजदारी कानूनको साथसाथै, सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवाद विरोधी वित्तीय ऐन संस्थाहरूमा लागू हुन्छ।

यो कसरी व्यवहारमा काम गर्दछ

मुद्दाहरू प्रायः असामान्य लेनदेनको रिपोर्ट वा चेकको क्रममा फेला परेको नगदबाट सुरु हुन्छन्। बचाउको मुटु भनेको उत्पत्तिको खाता हो, जसलाई कागजातहरूद्वारा समर्थित हुनुपर्छ: ऋण सम्झौता, बिक्री रसिदहरू, विदेशी बैंक स्टेटमेन्टहरू। पैसा परिवारबाट आएको हो भन्ने स्पष्ट दाबी पर्याप्त हुँदैन।

कहाँ गल्ती हुन्छ

प्रतिवादीहरू प्रारम्भिक चरणमा मौन रहन्छन् र मुद्दाको समयमा मात्र स्पष्टीकरण प्रस्तुत गर्छन्, जहाँ यसलाई अपर्याप्त रूपमा प्रमाणित गर्न सकिने रूपमा अलग राखिन्छ। दोस्रो समस्या जफत कार्यवाहीसँगको अन्तरक्रिया हो, जसले फरक प्रमाणिक व्यवस्था लागू गर्दछ। तेस्रो, उद्यमीहरूले अन्यथा कानुनी व्यवसायलाई धन मिसाइएको ठाउँमा लान्डरिंग साधनको रूपमा व्यवहार गर्न सकिन्छ भन्ने कुरालाई कम आँकलन गर्छन्।